Un modèle de plan financier est essentiel pour quiconque souhaite créer rapidement et facilement un plan financier pour des projets personnels ou professionnels . Lorsque vous regardez n'importe quel exemple de plan financier, vous découvrirez que vous pouvez l'utiliser pour établir un budget afin de mesurer vos dépenses. Si vous souhaitez respecter le budget de votre projet, vous devez produire les livrables du projet sans dépasser les quantités que vous avez établies. Vous pouvez faire mieux en utilisant un plan financier.
Modèles de plans financiers
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Qu'est-ce qu'un modèle de plan financier ?
Un modèle de plan financier ou un exemple de plan financier identifie le « financement de projet » dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs. Dans le document, vous définissez toutes les dépenses dont vous avez besoin pour votre projet, telles que les matériaux, la main d'œuvre, les frais administratifs et autres. Vous incluez également une estimation pour chacune de ces dépenses.
Un exemple de plan financier contient également un résumé des dépenses totales que vous engagerez tout au long du projet. Au final, cette valeur devient le budget total de votre projet . La création d'un modèle de plan financier est un aspect important de la planification financière. C'est pourquoi vous devez apprendre à créer et à utiliser le modèle.
Puisque vous êtes au milieu du projet et que vous avez besoin d'argent pour vos dépenses, vous devez soumettre votre modèle avant de pouvoir recevoir le montant que vous demandez. Les chefs de projet exigent un tel document comme l’une des parties les plus critiques de leurs projets. Par conséquent, vous devez consacrer beaucoup de réflexion et d’efforts à l’élaboration de votre plan financier.
Exemples de plans financiers
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Parties d'un modèle de plan financier
Créer votre propre modèle de plan financier peut être une tâche difficile, surtout si c'est la première fois que vous le faites. Si vous ne savez pas par où commencer, vous pouvez rechercher des exemples de plans financiers disponibles en ligne ou même des exemples de plans financiers réalisés par d'autres.
Quoi qu’il en soit, consulter de tels documents vous donne une meilleure idée de ce qu’il faut faire. Vous pouvez également télécharger un modèle et l'utiliser comme référence ou cadre pour le document que vous créez. Lorsqu’il s’agit de plans d’affaires, l’aspect financier est celui sur lequel les investisseurs se concentrent le plus.
Exemples de plans financiers
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Si vous envisagez de créer un modèle de plan financier pour votre entreprise , vous devez connaître et inclure toutes les parties importantes. Considérez ces points :
- Faites le point sur les dépenses
Lorsque vous pensez aux dépenses d'entreprise ou de projet, elles se répartissent en deux grandes catégories de coûts, à savoir les dépenses de démarrage et les dépenses d'exploitation. Tous les frais dont vous avez besoin pour démarrer votre entreprise ou votre projet font partie de vos dépenses de démarrage . Ces dépenses peuvent inclure :
les frais d'enregistrement
les permis et licences l'inventaire
les dépôts de loyer de
démarrage
les acomptes sur tout équipement ou propriété
les frais d'installation des services publics
Ce sont quelques-unes des dépenses de démarrage de base dont vous pourriez avoir besoin.
Bien entendu, à mesure que vous créez votre propre plan financier, vous pouvez ajouter d’autres éléments à votre liste selon vos besoins. En revanche, les dépenses de fonctionnement font référence aux coûts dont vous avez besoin pour faire fonctionner votre projet ou votre entreprise.
Vous pouvez considérer ces dépenses comme des dépenses régulières afin de mieux vous y préparer. Voici quelques exemples de dépenses d'exploitation :
les salaires
les paiements
d'hypothèques ou de loyer
les dépenses de télécommunications
les matières premières
les services publics le
stockage
la promotion
la distribution les paiements de prêts
l'entretien
les fournitures
de bureau
Encore une fois, ce ne sont que quelques exemples de base et vous pouvez continuer à en ajouter à votre liste si nécessaire. Assurez-vous simplement d'avoir inclus toutes vos dépenses de démarrage et d'exploitation dans votre plan financier afin de ne pas en manquer. - Inclure l'
état des résultats
Il s'agit de l'un des trois principaux états financiers à inclure dans votre modèle de plan financier. Ce relevé comprend vos dépenses, vos gains et vos revenus pour une période spécifique. Il vous montre un aperçu des finances de votre entreprise ou de votre projet et s'il est rentable ou non.
Lorsque vous utilisez des modèles, certaines catégories de compte de résultat peuvent ne pas s'appliquer à votre propre entreprise. Dans un tel cas, supprimez les éléments si nécessaire ou ajoutez des éléments si vous constatez qu'ils sont manquants. - Travail sur la projection des flux de trésorerie
Cette partie du plan financier indique combien d'argent vous prévoyez entrer et sortir de votre entreprise. Cet aspect est très important, notamment en termes de gestion de trésorerie car il sert d’indication lorsque vos dépenses sont trop élevées.
Dans un tel cas, vous devrez peut-être réaliser un investissement à court terme pour disposer d’un flux de trésorerie excédentaire. Dans le cadre de votre plan financier, votre projection de flux de trésorerie indique le montant des investissements en capital dont votre entreprise a besoin.
Cette partie est également très importante pour les investisseurs.Il leur montre si votre entreprise ou votre projet planifié présente un bon risque de crédit et si vous disposez de suffisamment de liquidités pour considérer votre entreprise comme un bon candidat pour une marge de crédit, un prêt à court terme ou un prêt à long terme. investissement à terme.
La projection des flux de trésorerie montre combien d’argent vous pouvez prévoir que votre entreprise générera ou dépensera sur une période future spécifique. Celui-ci, avec le tableau des flux de trésorerie, constitue un outil extrêmement important dans le processus de prise de décision dans les entreprises. Cependant, vous n’avez besoin que de la projection dans votre plan d’affaires pour qu’il soit efficace. - Créez votre bilan
Cette partie du modèle de plan financier sert de rapport sur la valeur nette de votre entreprise à un moment donné. Il contient un résumé de toutes les données financières liées à votre entreprise dans ces catégories :
Actifs qui font référence aux objets corporels appartenant à l'entreprise et qui ont une valeur financière.
Passifs qui font référence aux dettes de l'entreprise auprès de divers créanciers.
Capitaux propres qui font référence à la différence nette lorsque le total du passif est soustrait du total de l'actif.
Les bénéfices non répartis sont ceux que l’entreprise conserve pour son expansion, ce qui signifie qu’elle ne les distribuera pas sous forme de dividendes.Pour les revenus courants, il s'agit de l'argent que vous gagnez au cours de l'exercice en cours jusqu'à la date du bilan.
Modèles de plans financiers gratuits
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Conseils pour créer votre modèle de plan financier
Un modèle de plan financier efficace est clair et complet. Ce document vous aide à vous assurer que votre projet ou votre entreprise idéale génère suffisamment de bénéfices pour payer les factures, gagner plus d'argent et atteindre les objectifs financiers que vous vous êtes fixés. Pour créer votre propre plan financier, voici quelques conseils pour vous guider :
- Calculez vos coûts d'installation
Commencez vos recherches et dressez une liste de tout ce dont vous avez besoin pour créer votre entreprise. Cela vous donne une bonne idée des coûts de démarrage dont vous avez besoin et si vous devez ou non prêter des fonds. - Prévoyez les profits et les pertes
Estimez les dépenses et les ventes de votre entreprise sur une base annuelle, trimestrielle et mensuelle. Cela vous aide à déterminer si vous pourriez subir une perte ou un gain pendant ces périodes. Les prévisions vous aident à définir des objectifs de vente, des marges bénéficiaires probables et des prix.
Basez vos estimations sur les performances de concurrents et d’autres entreprises du même secteur que le vôtre. Vous pouvez également utiliser des études de marché, des analyses du secteur et des références du secteur pour cela. - Calculer les projections de flux de trésorerie
Même les entreprises les plus prospères qui réalisent de bons bénéfices peuvent manquer de ressources. Par exemple, l’entreprise peut réaliser des ventes intéressantes un mois, mais ne recevoir le paiement de ces ventes que le mois suivant. Faire des projections de flux de trésorerie vous aide à déterminer si vous disposez de suffisamment d’argent ou si vous en avez besoin de plus. Voici quelques points à garder à l’esprit :
Créez une projection des flux de trésorerie au moins un an à l’avance afin qu’elle prenne également en compte la saisonnalité.
Soyez aussi réaliste que possible. Veuillez noter que certains clients peuvent ne pas payer à temps.
Prenez les mesures nécessaires pour gérer votre trésorerie si vous prévoyez une pénurie. - Prévoyez votre bilan
Faites une liste de tous les actifs, passifs et capitaux propres attendus de votre entreprise après une année complète. Cela vous donne une image financière de votre entreprise. Cela vous aide à évaluer la santé financière de l’idée d’entreprise que vous proposez. - Trouver le seuil de rentabilité
Il s'agit d'une étape importante qui vous permet de déterminer le montant réel des ventes dont votre entreprise a besoin pour couvrir toutes les dépenses. Vous pouvez compter tout montant dépassant cette estimation comme votre bénéfice . Le seuil de rentabilité est très utile pour l’analyse des coûts, des prix et des valeurs de ventes. - Autres éléments à considérer
Assurez-vous que lorsque vous effectuez des estimations de ventes, vous pensez à des valeurs réalistes. Pour ce faire, vous devrez peut-être faire de nombreuses recherches.
Testez différents scénarios en apportant des modifications à vos coûts, ventes et valeurs de prix.
Documentez les raisons derrière les valeurs pour rendre vos chiffres plus crédibles. La plupart du temps, les prêteurs demandent ces informations lorsque vous demandez un prêt.
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